Provera računa i sumnjivih transakcija je posebna dokazna radnja usmerena na finansijsko poslovanje osumnjičenog lica radi prikupljanja dokaza o krivičnom delu.

• Materijalni uslov (Pretpostavka) za određivanje: Postojanje osnova sumnje da osumnjičeni poseduje račune ili obavlja transakcije, pod uslovom da se postupak vodi za:
  • krivično delo za koje je propisana kazna zatvora od četiri godine ili teža kazna, ili
  • druga taksativno nabrojana krivična dela u zakonu (na primer: pranje novca, primanje mita i dr.).

---

VRSTE RADNJI U OKVIRU PROVERE (PODELA)

Kada je ispunjen opšti materijalni uslov, ova dokazna radnja se može sprovesti kroz tri različita zakonska oblika:

1. pribavljanje podataka,
2. nadzor nad sumnjivim transakcijama,
3. privremeno obustavljanje sumnjive transakcije.

---

POSEBNA PRAVILA ZA SVAKU POJEDINAČNU RADNJU

1. Pribavljanje podataka

• Nadležnost i procedura: Naredbu donosi javni tužilac. On nalaže banci ili drugoj finansijskoj organizaciji da mu u određenom roku dostavi:
  1. podatke o računima koje osumnjičeni ima ili kontroliše i sredstvima koja na njima drži, ili
  2. informacije iz evidencije podataka.
• Obaveza banke (Čuvanje tajne): Banka ili finansijska organizacija je zakonski dužna da čuva kao tajnu podatak da je postupila u skladu sa naredbom javnog tužioca.
• Uništenje materijala (Pravne posledice i rokovi): Javni tužilac donosi rešenje o uništenju prikupljenog materijala u sledeća tri taksativna slučaja:
  1. ako ne pokrene krivični postupak u roku od šest meseci od dana kada se upoznao sa prikupljenim podacima;
  2. ako izjavi da protiv osumnjičenog neće zahtevati vođenje postupka;
  3. ukoliko smatra da prikupljeni podaci uopšte nisu potrebni za vođenje postupka.
• Postupak uništenja: O donošenju rešenja o uništenju javni tužilac obaveštava lice prema kome je radnja sprovedena. Materijal se uništava pod neposrednim nadzorom javnog tužioca, koji o tome sastavlja zapisnik.

2. Nadzor nad sumnjivim transakcijama

• Nadležnost i inicijativa: Nadzor određuje sudija za prethodni postupak obrazloženom naredbom, na zahtev javnog tužioca.
• Sadržina naredbe (Bitni elementi): Naredba mora taksativno da sadrži sledeće elemente:
  1. podatke o osumnjičenom,
  2. oznaku računa,
  3. obavezu banke ili finansijske organizacije da dostavlja periodične izveštaje javnom tužiocu,
  4. trajanje nadzora.
• Rokovi trajanja: Nadzor može trajati najduže tri meseca. Zbog važnih razloga, mera se može produžiti najviše za još tri meseca. Nadzor se obavezno obustavlja čim prestanu razlozi za njegovu primenu.
• Obaveze banke ili finansijske organizacije:
  • Opšte pravilo: Dužna je da pre svake transakcije obavesti javnog tužioca da će transakcija biti izvršena i da navede rok u kome će se izvršiti.
  • Izuzetak: Ukoliko to zbog same prirode transakcije nije moguće, banka će obavestiti javnog tužioca odmah posle izvršenja transakcije, uz obavezno navođenje razloga za kašnjenje.
  • Obaveza čuvanja tajne: Banka je dužna da čuva kao tajnu podatak da je postupila u skladu sa naredbom o nadzoru.
• Uništenje materijala: Za razliku od prve radnje, rešenje o uništenju materijala ovde donosi sudija za prethodni postupak. Donosi se u sledeća tri slučaja:
  1. ako javni tužilac ne pokrene postupak u roku od šest meseci od dana kada se upoznao sa podacima iz nadzora;
  2. ako javni tužilac izjavi da protiv osumnjičenog neće zahtevati vođenje postupka;
  3. ako javni tužilac smatra da prikupljeni podaci nisu potrebni za vođenje postupka.

3. Privremeno obustavljanje sumnjive transakcije

• Nadležnost i uslovi za određivanje: Odluku donosi sudija za prethodni postupak naredbom upućenom banci ili drugoj finansijskoj organizaciji. Mera se određuje isključivo na pisani i obrazloženi zahtev javnog tužioca, pod uslovom da postoje osnovi sumnje da osumnjičeni obavlja sumnjivu transakciju.
• Rokovi trajanja: Mera može trajati najduže 72 časa.
• Izuzetak (Produženje roka): Ako trajanje mere obuhvata i neradne dane, ona se na osnovu naredbe suda može produžiti najviše za još 48 časova.
• Obaveza banke (Čuvanje tajne): Banka ili druga finansijska organizacija je dužna da čuva kao tajnu podatak da je postupila u skladu sa naredbom o privremenom obustavljanju sumnjive transakcije.